Droit bancaire

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A loi^[3] La banque est une discipline juridique spécialisée qui régit les activités et les relations des institutions financières. Elle réglemente la collecte des dépôts, l'octroi de prêts et diverses opérations bancaires, couvrant à la fois les interactions avec le secteur public et le secteur privé. Le domaine comprend des aspects réglementaires essentiels tels que règlements^[2] pour lutter contre blanchiment d'argent^[1] (AML) et est supervisé par les autorités monétaires nationales. Les structures réglementaires varient d'un pays à l'autre : la Banque du Portugal, l'Autorité monétaire de Macao et le Conseil monétaire national du Brésil supervisent chacun leur système financier respectif. D'importants juristes tels que Lehmann, Canas, Cordeiro et Godinho ont contribué de manière significative à la compréhension du paysage complexe du droit bancaire. Cette branche du loi^[4] vise à garantir la transparence financière, à protéger les intérêts des clients et à maintenir la stabilité systémique grâce à des règles juridiques et des mécanismes de surveillance complets.

Définitions des termes

1. ↑ blanchiment d'argent. Le blanchiment d'argent est le processus qui consiste à déguiser l'origine de fonds obtenus illégalement par le biais d'opérations financières complexes. Ce problème économique mondial est apparu à la fin des années 1980, principalement en raison des profits tirés du trafic de stupéfiants. Les efforts internationaux de lutte contre le blanchiment d'argent comprennent les recommandations du Groupe d'action financière sur le blanchiment de capitaux (GAFI) et divers cadres réglementaires. Les techniques utilisées vont des transferts électroniques de fonds aux transactions en crypto-monnaie, en passant par les sociétés écrans. Les estimations de l'impact économique mondial suggèrent que 2-5% de l'activité économique impliquent des fonds blanchis. Les réponses juridiques comprennent les conventions internationales, les réglementations nationales et les directives européennes contre le blanchiment d'argent. Les institutions financières jouent un rôle crucial dans la détection des transactions suspectes, tandis que les nouveaux défis comprennent les monnaies virtuelles et l'évolution des méthodes de blanchiment. Cette pratique ne menace pas seulement la stabilité économique, mais recoupe également des questions telles que le financement du terrorisme et la dissimulation d'actifs, ce qui en fait un problème mondial complexe nécessitant une coopération multinationale et des stratégies d'enquête sophistiquées.

2. ↑ règlements. Les règlements sont des actes normatifs émis par le pouvoir exécutif, caractérisés par leur abstraction, leur généralité et leur caractère impératif. Ils servent à détailler des actes normatifs supérieurs et sont principalement limités par des cadres constitutionnels et juridiques. Les classifications comprennent les types réglementaires, délégués, autonomes et indépendants, dont la portée s'étend des effets administratifs internes aux effets généraux externes. Elles peuvent être spontanées ou provoquées et couvrent différents niveaux de compétence gouvernementale, notamment au niveau fédéral, étatique, municipal et territorial. Les règlements autonomes expliquent directement la Constitution et constituent des actes normatifs primaires, tandis que les règlements indépendants interprètent également les dispositions constitutionnelles. Le principe de légalité prévaut dans les systèmes constitutionnels contemporains, garantissant que les règlements opèrent dans des limites juridiques définies. Les travaux universitaires d'auteurs tels que Francisco, Leal et Velloso ont contribué à la compréhension de la nature et de la fonction complexes des mécanismes de régulation.

Droit bancaire (Wikipedia)

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O Droit bancaire est une branche du droit qui traite des règles et réglementations régissant les activités et les relations entre les banques, les institutions financières et leurs clients. Elle peut également être décrite comme l'ensemble des règles et principes spécifiquement applicables à toute activité bancaire au sens large, comprenant la réception de dépôts, le prêt de fonds et une série d'autres types d'opérations actives et passives.

Le droit bancaire comprend également les règles de droit public visant à réglementer et à superviser l'activité bancaire. D'autres aspects plus généraux, tels que les règles relatives à la prévention de la fraude bancaire, sont également pris en compte. blanchiment d'argent (ou blanchiment d'argent) ont également un impact direct sur les activités bancaires.

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